枣庄在线：近期，工行枣庄分行根据人民银行关于金融业务的风险提示要求，紧盯问题症结，精准施策发力，有效采取控制交易措施或销户处理，持续加强企业银行账户风险管理力度。
一、严格企业银行账户开立审核。按照《企业银行结算账户管理办法》等要求，该行认真审核企业开户意愿的真实性，对企业存在异常开户情形的，按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，必要时拒绝开户。及时发现本行系统内一人多企、一企多户等情况，在为相关企业办理开户业务时采取上门核实等方式重点审核。
二、做好企业银行结算账户全生命周期管理有关工作。持续识别客户身份，在做好对账、账户年检等工作的基础上，建立主动上门企业账户专管员制度，安排专人按旬、按月或按季定期、不定期与企业法定代表人联系，查看其账户交易流水，核实与其经营规模是否相符；对账户交易金额超过注册资金规模、且账户余额较小的，采取上门核实等方式进行核实。针对可疑账户，经核实后仍然认定账户可疑的，按照《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求处理。
三、开展存量企业银行账户清理。结合人民银行作出的金融业务风险提示所列示的可疑账户特征，举一反三，组织开展存量企业银行账户清理工作，排查存量账户风险，堵塞账户安全漏洞，清理工作报告留档备查，持续提升工作成效。（王展）
